Documentos
Descarga datos para transferencias y constancias de tus cuentas financieras.
La sección Documentos permite generar archivos con información actual de las cuentas financieras de la empresa.
Puedes descargar:
- Datos para transferencias: instrucciones para recibir depósitos.
- Constancias de cuenta: confirmaciones informativas de una cuenta receptora y su saldo disponible.
Dónde encontrar los documentos
Ve a Settings → Documents.
Para consultar esta sección necesitas acceso para ver cuentas financieras. Las cuentas y documentos disponibles corresponden únicamente a la empresa activa.
Qué cuentas aparecen
Una cuenta se muestra en Documentos cuando:
- Es una cuenta receptora.
- Está activa.
- Tiene instrucciones bancarias disponibles.
Las cuentas pendientes, inactivas o sin instrucciones completas no aparecen. Consulta Cuentas para revisar su estado.
Datos para transferencias
La categoría Datos para transferencias genera un PDF con las instrucciones necesarias para enviar un depósito a la cuenta seleccionada.
Según la cuenta, el archivo puede incluir:
- Moneda y redes de pago.
- Nombre y domicilio bancario.
- Beneficiario o titular.
- Número de cuenta.
- Número de ruta.
- IBAN o BIC / SWIFT.
- CLABE, código bancario, sort code o clave local.
Usa este documento para compartir instrucciones de recepción sin copiar cada campo manualmente.
Antes de enviarlo:
- Confirma que corresponda a la cuenta y moneda correctas.
- Comprueba que la red de pago utilizada sea compatible.
- Comparte el archivo únicamente con la persona que realizará el depósito.
Constancias de cuenta
La categoría Constancias de cuenta genera un PDF emitido por Pharos con información disponible al momento de la descarga.
La constancia puede incluir:
- Cuenta y moneda.
- Redes de pago.
- Datos del banco receptor.
- Beneficiario e identificadores de la cuenta.
- Fecha de apertura.
- Saldo disponible.
- Fecha y hora a la que corresponde el saldo.
El saldo es una fotografía del momento de generación. Si la cuenta recibe fondos o registra una transferencia después, descarga una constancia nueva para obtener el valor actualizado.
Alcance de la constancia
La constancia es un documento informativo emitido por Pharos.
No es:
- Un extracto bancario.
- Una certificación de fondos.
- Una carta bancaria oficial.
- Un documento emitido por la institución financiera que participa en la cuenta.
La aceptación del documento depende de la finalidad y de la organización que lo solicite. Confirma sus requisitos antes de compartirlo.
Descargar un documento individual
Para descargar un archivo:
- Ve a Settings → Documents.
- Elige Datos para transferencias o Constancias de cuenta.
- Ubica la cuenta por su nombre, moneda o últimos dígitos.
- Selecciona el botón de descarga de esa fila.
- Espera el aviso que confirma que el documento está listo.
El resultado es un archivo PDF identificado con el tipo de documento y la cuenta.
Descargar documentos de varias cuentas
Para generar varios documentos de una misma categoría:
- Marca las cuentas que necesites.
- Usa la casilla del encabezado para seleccionar todas las cuentas elegibles, si corresponde.
- Selecciona Descargar seleccionados.
- Espera a que termine la generación.
Pharos descarga un archivo ZIP con un PDF independiente por cada cuenta seleccionada. La selección de Datos para transferencias y la de Constancias se mantienen separadas durante la visita.
Si una generación múltiple falla, no se descarga un ZIP parcial. Revisa el error y vuelve a intentarlo.
Protección de la información
Los documentos pueden contener datos bancarios sensibles y, en una constancia, el saldo disponible de la cuenta.
Al descargarlos:
- Guárdalos en una ubicación segura.
- Compártelos sólo con destinatarios autorizados.
- Verifica el email o canal antes de enviarlos.
- Evita mantener copias desactualizadas en carpetas compartidas.
- Elimina archivos que ya no sean necesarios según las políticas de la empresa.
La descarga no modifica la cuenta ni reserva fondos.
Problemas frecuentes
No aparece ninguna cuenta
Comprueba que exista al menos una cuenta receptora activa con instrucciones completas. Si la cuenta está pendiente, espera su activación.
También verifica que tu rol incluya acceso para ver cuentas.
Falta una cuenta específica
Abre la cuenta desde Cuentas y revisa:
- Estado activo.
- Datos bancarios disponibles.
- Empresa seleccionada.
El documento no se genera
Actualiza la página y vuelve a intentarlo. Si estabas generando varios archivos, prueba primero con una sola cuenta para identificar si el problema está asociado a ella.
El ZIP no se descarga
Confirma que haya al menos una cuenta seleccionada y espera a que termine cualquier otra generación. Si ocurre un error, no se descarga un archivo incompleto.
El saldo de la constancia no coincide con el actual
La constancia conserva el saldo disponible que existía al generarla. Descarga una nueva versión después de que los movimientos pendientes queden contabilizados.
Los datos no son suficientes para quien solicitó el documento
Confirma si necesita instrucciones de transferencia, una constancia informativa, un extracto o una carta bancaria oficial. Documentos sólo genera los dos primeros tipos.